财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有，旗(qí)下中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基(jī)金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行(xíng)，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还(hái)有张清华旗(qí)下多(duō)只产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商行的(de)丘(qiū)栋(dòng)荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均(jūn)有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银行也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的(de)58家(jiā)机构中，有55家公(gōng)募基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A共计(jì)持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银行最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在(zài)第2394位，排(pái)名(míng)位于(yú)中后咋能把自己弄成小喷泉呢，如何把女朋友弄成小喷泉段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争力(lì)突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分(fēn)别持(chí)有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清(qīng)华执掌的(de)易(yì)方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品(pǐn)中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度(dù)末(mò)，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏(sū)农银行前十大流通股东(dōng)一季度累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大(dà)流通股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行列(liè)后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度(dù)减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度(dù)，该(gāi)基(jī)金公(gōng)司(sī)首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去(qù)年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下(xià)产品也曾连续(xù)多(duō)个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐(là咋能把自己弄成小喷泉呢，如何把女朋友弄成小喷泉i)。截至一季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的(de)是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行(xíng)较多(duō)的(de)产品，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三(sān)年(nián)持有、以及张清(qīng)华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增速(sù)略(lüè)高于(yú)2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商(shāng)行，然(rán)后是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速(sù)大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要(yào)注意的是(shì)，一季度(dù)保费收(shōu)入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额对公(gōng)客户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认(rèn)为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类银行(xíng)中利润增速和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业(yè)里最强的子版块(kuài)，建议(yì)持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预(yù)期的中国(guó)银(yín)行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银(yín)行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一(yī)季报不错的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银行(xíng)；机(jī)构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易。

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