财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动(dòng)节(jié)后的首个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉(xī)数披(pī)露(lù)。当行(xíng)情(qíng)出(chū)现异动，明星基(jī)金经理的(de)重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季(jì)报披(pī)露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多(duō)的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了(le)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四(sì)季度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度也重仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一(yī)季(jì)度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季(jì)度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗(qí)下富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家(jiā)公募(mù)基金及(jí)券商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度，机(jī)构共计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银(yí五大洋还是四大洋 南大洋中国承认了吗n)行最(zuì)多(duō)的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一(yī)季(jì)度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药(yào)化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓(cāng)占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之(zhī)为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商(shāng)银行(xíng)成为(wèi)该产品的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类(lèi)的(de)3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出(chū)、风(fēng)险收益(yì)比(bǐ)较(jiào)高、有望穿(chuān)越周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能(néng)源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电(diàn)等半导(dǎo)体材料公(gōng)司(sī)以及南(nán)都电(diàn)源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别(bié)持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大(dà)行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季五大洋还是四大洋 南大洋中国承认了吗度起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连(lián)续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度(dù)累计减持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)分别(bié)减持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大(dà)流(liú)通(tōng)股东；持(chí)股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银(yín)行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十(shí)大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三季(jì)度(dù)分别增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一(yī)季度(dù)减持外，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年(nián)一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有退出常熟银(yín)行十大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单(dān)只产品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于(yú)2022年(nián)。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季度的(de)收(shōu)入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后(hòu)是股份(fèn)行。国有大行利润增速大(dà)致符合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出(chū)，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖(gài)率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行增幅(fú)最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季(jì)度保费收(shōu)入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需(xū)要注意(yì)口径(jìng)差异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力(lì)主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还(hái)有年初一些大银(yín)行以极(jí)低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议(yì)关注优(yōu)质(zhì)的城(chéng)商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农商行。城(chéng)商行是行业里最强(qiáng)的(de)子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银行(xíng)，其(qí)次是收入(rù)增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超预(yù)期的(de)邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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