财(cái)联社(shè)5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟）五一(yī)劳(láo)动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字(zì)头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数(shù)披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据(jù)一季报披(pī)露(lù)，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持(chí)有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度新发(fā)产品在今年(nián)一季(jì)度(dù)也重(zhòng)仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清(qīng)华(huá)旗下多(duō)只产(chǎn)品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣(róng)，一(yī)季度(dù)减持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏(sū)农银(yín)行前(qián)十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在(zài)管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家公募(mù)基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共计减(jiǎn)持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的(de)单(dān)只基金产品(pǐn)。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四(sì)季度(dù)，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排(pái)在(zài)1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去的(de)一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为(wèi)制造业、金融业以(yǐ)及批发(fā)和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在(zài)一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕(shuò)在管基(jī)金(jīn)前十大(dà)重仓股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体(tǐ)材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环(haj和耐克的区别是什么，aj和乔丹的区别是什么uán)等(děng)新能源(yuán)产业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农(nóng)银行第三(sān)、第(dì)七、第(dì)十(shí)大流通股东；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列后，便(biàn)不曾(céng)减持过(guò)。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金公(gōng)司(sī)中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)退出常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连(lián)续(xù)多(duō)个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基(jī)金经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一aj和耐克的区别是什么，aj和乔丹的区别是什么(yī)峰(fēng)在管的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银(yín)行最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以(yǐaj和耐克的区别是什么，aj和乔丹的区别是什么)及张清(qīng)华在管的(de)易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季度(dù)的低点，一(yī)季度的(de)收入(rù)增速(sù)有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际(jì)认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商(shāng)行，然后是大行，最后(hòu)是(shì)股(gǔ)份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收入增速(sù)中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入(rù)增速(sù)达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持(chí)续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则有差别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客(kè)户的贷(dài)款，所(suǒ)以(yǐ)一(yī)季度息(xī)差(chà)压力最大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际(jì)建议(yì)关(guān)注优质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队(duì)建(jiàn)议关注一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股(gǔ)，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构(gòu)热门股中，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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